Cómo hacer la declaración de la renta con hijos este 2025
20 de enero
Realizar la declaración de la renta con hijos este 2025 no solo implica cumplir con las obligaciones fiscales, sino que también es una excelente oportunidad para aprovechar los beneficios disponibles. Ya sea que estés en una situación de familia monoparental, tengas custodia compartida o hijos con necesidades especiales, conocer las claves para incluirlos correctamente puede ayudarte a optimizar tu resultado fiscal.
¡Sigue leyendo e infórmate de cómo ahorrar aprovechando todas las deducciones en la campaña de la renta 2024!
- Cómo añadir hijos en tu declaración de la renta 2024-25
- ¿Hasta qué edad pueden incluirse los hijos?
- Hijos en la declaración de la renta: ¿individual o conjunta?
- ¿Cuánto se desgrava por hijo en la campaña 2025?
Cómo añadir hijos en tu declaración de la renta 2024-25
Primero que nada, es importante tener en cuenta el calendario de la renta 2024 que se debe hacer este 2025. Luego, al revisar el borrador de tu declaración de la renta, es crucial tener en cuenta los cambios personales y familiares ocurridos en el último año. Asegúrate de verificar cuidadosamente que toda la información esté actualizada y sea correcta, ya que aspectos como la deducción por hijos o los beneficios por maternidad pueden impactar significativamente el resultado final de tu declaración.
Para añadir a tus hijos en la declaración de la renta, es necesario acceder al apartado "Datos identificativos" del formulario. En esta sección, deberás informar sobre los hijos menores de 25 años que forman parte de tu unidad familiar. Los mayores de 25 años no pueden incluirse, salvo que tengan un grado de discapacidad reconocido.
En las casillas correspondientes a hijos en tu declaración de la renta, en concreto, entre las casillas 075 y 082, debes registrar datos como su nombre completo, NIF (si el hijo tiene más de 14 años), fecha de nacimiento y grado de discapacidad (si aplica).
Si realizas la declaración de manera online a través de la Agencia Tributaria, deberás seguir los siguientes pasos para añadir correctamente a tus hijos en la declaración.
- Datos personales. Al pulsar en el icono de editar del primer hijo, se abrirá una nueva ventana donde tendrás que poner sus datos personales y tu vinculación.
- Unidad familiar e ingresos. Otra de las preguntas a las que deberás contestar es si el hijo o hija forma o no parte de la unidad familiar. Además, tendrás que indicar si ha ganado o no dinero por su cuenta, con el objetivo de saber si puedes o no incluirlo en la unidad familiar para aplicar el mínimo familiar.
- ¡Listo! Una vez termines de rellenar esa información, tu hijo o hija estará ya incluido en tu declaración de la renta.
¿Hasta qué edad pueden incluirse los hijos en la declaración de la renta?
Los hijos pueden ser incluidos en la declaración de la renta en las siguientes situaciones:
Hijos/hijas menores de 25 años:
- Que convivan o dependan económicamente de ti.
- No hayan obtenido ingresos superiores a 8.000 euros anuales.
- No hayan presentado declaración de IRPF propia con rentas superiores a 1.800 euros.
Hijas/hijos mayores de 25 años con discapacidad:
- Deben acreditar su grado de discapacidad igual o superior al 33%.
- Cumplir con los mismos requisitos económicos mencionados anteriormente.
Hijos en la declaración de la renta: ¿individual o conjunta?
Cuando realizas la declaración de la renta, una de las decisiones más importantes que debes tomar es si hacerlo de forma individual o conjunta, especialmente si tienes hijos. Ambas opciones tienen implicaciones fiscales distintas, por lo que es fundamental analizar cuál es más beneficiosa según tu situación familiar y económica.
Declaración conjunta
En el caso de la declaración conjunta, esta permite incluir en un único documento fiscal a todos los miembros de la unidad familiar, incluyendo a los hijos. Es especialmente útil en el caso de que uno de los progenitores tenga ingresos bajos o no trabaje, sean familias monoparentales o se tengan hijos menores de 25 años o con discapacidad acreditada.
Entre sus todas sus ventajas destacan especialmente su facilidad para gestionar deducciones, como la desgravación por hijos o los beneficios por familia numerosa, y la reducción en el impacto fiscal si uno de los miembros tiene ingresos muy bajos o nulos.
Declaración individual
Por otra parte, existen casos en los que optar por la declaración individual puede ser más ventajoso, especialmente si ambos progenitores tienen ingresos significativos. Cada uno puede aplicar su parte proporcional de las deducciones correspondientes a los hijos, lo que puede ser más beneficioso si los ingresos están bien repartidos.
Se recomienda elegir la declaración individual en el caso de que ambos progenitores perciban salarios similares, cuenten con custodia compartida o puedan aplicar deducciones específicas por gastos relacionados con hijos, como guarderías o discapacidad.
En este caso, sus ventajas principales son la posibilidad de que cada progenitor pueda gestionar sus propias deducciones y una mayor flexibilidad para casos de custodia compartida o situaciones familiares complejas.
¿Cuánto se desgrava por hijo este 2025?
Incluir a tus hijos puede reducir significativamente tu base imponible y el resultado final de tu declaración. A continuación, te contamos más sobre las deducciones disponibles relacionadas con hijos y descendientes: por maternidad, familia numerosa y ascendiente con dos hijos separado o sin vínculo matrimonial.
Deducciones por maternidad
La deducción por maternidad permite a las madres trabajadoras obtener una deducción fiscal de hasta 1.200 euros anuales por cada hijo menor de 3 años, siempre y cuando cumplan ciertos requisitos reflejados en la Agencia Tributaria.
Esta deducción se aplica en la base imponible de la declaración de la renta y puede suponer una reducción significativa en su resultado, ya sea aumentando el saldo a devolver o reduciendo la cantidad a pagar.
La solicitud del abono anticipado de la deducción por maternidad puede realizarse por vía electrónica mediante la presentación del modelo 140 por hijo a cargo.
Deducciones por familia numerosa
Es una ayuda que puedes aplicar en tu declaración de la renta o solicitar de forma anticipada. Si perteneces a la categoría general, puedes deducirte hasta 1.200 euros anuales, y si eres de categoría especial, la deducción sube a 2.400 euros al año. Si eres una familia monoparental con dos o más hijos a cargo, también podrás deducir hasta 1.200 euros.
A partir de 2018, por cada uno de los hijos que exceda el número mínimo de hijos exigido para adquirir la condición de familia numerosa, los importes anteriores se pueden incrementar hasta 600 euros anuales, tal y como indica la Agencia Tributaria.
Entrarás en la categoría de familia especial si tienes cinco o más hijos, aunque se aceptarán también familias de cuatro hijos si tres nacieron en un parto, adopción o acogimiento múltiple. Además, también podrías pertenecer a esta categoría si el sueldo familiar dividido entre todos es menor al 75% del salario mínimo interprofesional.
Deducción por ascendiente con dos hijos separado o sin vínculo matrimonial
Puedes aplicarte esta deducción cuando tengas dos o más hijos a tu cargo que puedas incluir en tu declaración y no recibas anualidades por alimentos por ellos. Además, no puedes tener vínculo matrimonial o debes estar separado legalmente. En este caso, el importe máximo es de 1.200 euros anuales (100 euros al mes).
Los requisitos que se incluyen son los siguientes:
- Que los hijos no tengan derecho a percibir anualidades por alimentos
- Que tengas derecho a la totalidad del mínimo por descendiente
Además de lo anterior, debes cumplir al menos uno o varios de los siguientes:
- Realizar una actividad por cuenta propia o ajena por la cual estés dado de alta en la Seguridad Social o Mutualidad.
- Percibir prestaciones contributivas y asistenciales del sistema de protección del desempleo.
- Percibir pensiones abonadas por la Seguridad Social o por Clases Pasivas.
- Ser un profesional no integrado en el RETA y percibir, de las mutualidades de previsión alternativas, prestaciones análogas a las anteriores.
¡Importante! Esta deducción es incompatible con la deducción por familia numerosa.
Incluir a tus hijos en la declaración de la renta no solo es un derecho, sino una herramienta clave para aprovechar al máximo los beneficios fiscales disponibles. Desde la deducción por descendientes hasta ayudas específicas para familias numerosas o con hijos con discapacidad, estos incentivos están diseñados para aliviar la carga fiscal de las familias. ¡Optimiza tu declaración y asegura el máximo ahorro en la renta!
También te puede gustar...
Cómo celebrar un carnaval sostenible este 2025
05 de febrero
¿Eres un fiel defensor de las fiestas populares pero te preocupa el medioambiente? Por suerte, ser una persona comprometida con el entorno no está reñido con pasárselo bien. Solo basta con aplicar unos tips concretos para evitar el derroche de recursos y poder disfrutar de un carnaval sostenible y divertido. Al igual que hablamos sobre […]
8 consejos para retomar el ejercicio después de mucho tiempo
03 de febrero
Hay etapas para todo en la vida. Hay momentos en los que tenemos un pico de motivación, vamos al gimnasio varios días por semana y mantenemos una alimentación saludable; y hay momentos donde cuesta moverse más de lo necesario. Si estás en esa etapa y quieres pasar de nuevo a la acción, seguro querrás apuntar […]
Cómo prevenir el resfriado común y cómo tratarlo en casa
31 de enero
Llega el invierno y llegan los resfriados. Mires a donde mires hay personas con pañuelos en la mano o estornudando. Y es que el resfriado común es uno de esos males que nos acechan cada vez que cambia el clima, pero no tiene que ser inevitable. Aunque parece que vivimos a merced de los virus […]